"Sommige mensen weten niet hoeveel ze vandaag opdoen. Ook dat helpen we in kaart brengen" (Gunter America, Optima)

Optima begeleidt haar klanten al meer dan twintig jaar bij hun financiële wensen. Die kunnen als volgt klinken: ‘ik wil binnen tien jaar stoppen met werken en een levensstandaard van 4.000 euro per maand hebben’.

“Wij kijken in de eerste plaats naar waar die persoon vandaag staat. Wat doet hij vandaag al om tussen zijn 60ste en 85ste over die 4.000 euro per maand te kunnen beschikken?”, zegt Gunter America, sales manager financial planning department bij Optima.

Om dat te weten, licht Optima de klant zijn huidige financiële situatie volledig door op vlak van inkomen, pensioen, vermogen en nalatenschap. “Zo weten we waar de klant vandaag staat, maar waar wilt hij naartoe? Die 4.000 euro per maand? Misschien wil hij binnen 5 jaar iets aan de kinderen geven als die beginnen bouwen. Of al iets aan de kant zetten voor de kleinkinderen? Rond dergelijke concrete doelstellingen geven we heel gericht advies”, legt Gunter America uit.

Een dergelijke audit legt ook pijnpunten bloot. Iemand kan onvoldoende aan zijn pensioen bouwen, beleggingen kunnen anders in elkaar steken dan gewenst. “Op de audit volgt een plan met concrete actiepunten, zoals het opstarten van een spaarplan om tegen je 60ste een extra spaarpotje te hebben. Zo’n plan heeft het voordeel dat mensen een overzicht krijgen van waar ze staan, maar vooral dat ze inzicht krijgen in welke acties ze moeten ondernemen om hun gewenste financiële situatie te bereiken.”

Onzeker

De vraag naar dergelijke diensten neemt toe, merkt Gunter America. “Er zijn zoveel financiële producten op de markt dat men vaak het bos door de bomen niet meer ziet. Mensen voelen zich ook steeds onzekerder over hun pensioen.”

Om die groei te realiseren zoekt Optima elk jaar 40 nieuwe medewerkers, vooral commerciële profielen zoals financial planning consultants en financial planners. “Zij leggen uit wie Optima is en wat we doen. Een volgende stap is een job als financial planner: mensen van a tot z begeleiden bij hun financieel plan.”

Maar Optima zoekt ook breder als gevolg van de groei. “Ook kandidaten voor de backoffice en auditfuncties zijn welkom”, zegt Gunter America.

(wv)