Wat doet een Financieel Analist?
Welke taken heeft een financieel analist? Jobat geeft je het algemene profiel. Bekijk hier ook alle actuele vacatures voor financieel analisten.
Optima begeleidt haar klanten al meer dan twintig jaar bij hun financiële wensen. Die kunnen als volgt klinken: ‘ik wil binnen tien jaar stoppen met werken en een levensstandaard van 4.000 euro per maand hebben’.
“Wij kijken in de eerste plaats naar waar die persoon vandaag staat. Wat doet hij vandaag al om tussen zijn 60ste en 85ste over die 4.000 euro per maand te kunnen beschikken?”, zegt Gunter America, sales manager financial planning department bij Optima.
Om dat te weten, licht Optima de klant zijn huidige financiële situatie volledig door op vlak van inkomen, pensioen, vermogen en nalatenschap. “Zo weten we waar de klant vandaag staat, maar waar wilt hij naartoe? Die 4.000 euro per maand? Misschien wil hij binnen 5 jaar iets aan de kinderen geven als die beginnen bouwen. Of al iets aan de kant zetten voor de kleinkinderen? Rond dergelijke concrete doelstellingen geven we heel gericht advies”, legt Gunter America uit.
Een dergelijke audit legt ook pijnpunten bloot. Iemand kan onvoldoende aan zijn pensioen bouwen, beleggingen kunnen anders in elkaar steken dan gewenst. “Op de audit volgt een plan met concrete actiepunten, zoals het opstarten van een spaarplan om tegen je 60ste een extra spaarpotje te hebben. Zo’n plan heeft het voordeel dat mensen een overzicht krijgen van waar ze staan, maar vooral dat ze inzicht krijgen in welke acties ze moeten ondernemen om hun gewenste financiële situatie te bereiken.”
De vraag naar dergelijke diensten neemt toe, merkt Gunter America. “Er zijn zoveel financiële producten op de markt dat men vaak het bos door de bomen niet meer ziet. Mensen voelen zich ook steeds onzekerder over hun pensioen.”
Om die groei te realiseren zoekt Optima elk jaar 40 nieuwe medewerkers, vooral commerciële profielen zoals financial planning consultants en financial planners. “Zij leggen uit wie Optima is en wat we doen. Een volgende stap is een job als financial planner: mensen van a tot z begeleiden bij hun financieel plan.”
Maar Optima zoekt ook breder als gevolg van de groei. “Ook kandidaten voor de backoffice en auditfuncties zijn welkom”, zegt Gunter America.
(wv)
5 april 2013Optima begeleidt haar klanten al meer dan twintig jaar bij hun financiële wensen. Die kunnen als volgt klinken: ‘ik wil binnen tien jaar stoppen met werken en een levensstandaard van 4.000 euro per maand hebben’.
“Wij kijken in de eerste plaats naar waar die persoon vandaag staat. Wat doet hij vandaag al om tussen zijn 60ste en 85ste over die 4.000 euro per maand te kunnen beschikken?”, zegt Gunter America, sales manager financial planning department bij Optima.
Om dat te weten, licht Optima de klant zijn huidige financiële situatie volledig door op vlak van inkomen, pensioen, vermogen en nalatenschap. “Zo weten we waar de klant vandaag staat, maar waar wilt hij naartoe? Die 4.000 euro per maand? Misschien wil hij binnen 5 jaar iets aan de kinderen geven als die beginnen bouwen. Of al iets aan de kant zetten voor de kleinkinderen? Rond dergelijke concrete doelstellingen geven we heel gericht advies”, legt Gunter America uit.
Een dergelijke audit legt ook pijnpunten bloot. Iemand kan onvoldoende aan zijn pensioen bouwen, beleggingen kunnen anders in elkaar steken dan gewenst. “Op de audit volgt een plan met concrete actiepunten, zoals het opstarten van een spaarplan om tegen je 60ste een extra spaarpotje te hebben. Zo’n plan heeft het voordeel dat mensen een overzicht krijgen van waar ze staan, maar vooral dat ze inzicht krijgen in welke acties ze moeten ondernemen om hun gewenste financiële situatie te bereiken.”
De vraag naar dergelijke diensten neemt toe, merkt Gunter America. “Er zijn zoveel financiële producten op de markt dat men vaak het bos door de bomen niet meer ziet. Mensen voelen zich ook steeds onzekerder over hun pensioen.”
Om die groei te realiseren zoekt Optima elk jaar 40 nieuwe medewerkers, vooral commerciële profielen zoals financial planning consultants en financial planners. “Zij leggen uit wie Optima is en wat we doen. Een volgende stap is een job als financial planner: mensen van a tot z begeleiden bij hun financieel plan.”
Maar Optima zoekt ook breder als gevolg van de groei. “Ook kandidaten voor de backoffice en auditfuncties zijn welkom”, zegt Gunter America.
(wv)
5 april 2013Meer dan 440.000 Jobat gebruikers zijn wekelijks op de hoogte
Welke taken heeft een financieel analist? Jobat geeft je het algemene profiel. Bekijk hier ook alle actuele vacatures voor financieel analisten.
Een nieuwe jaarlijkse index, toont aan in welke landen men het best met pensioen kan gaan. België staat pas op de veertiende plaats.
Een kwart van de cfo’s ziet de mogelijkheid om het komende halfjaar nieuwe jobs te creëren voor financiële en boekhoudkundige profielen.
Het financieel team van ZNA is door het vakblad CFO Magazine uitgeroepen tot Best Finance Team of the Year in de categorie social profit.
Je bent jong, net afgestudeerd en je wilt wat… bij voorkeur een goedbetaalde, vaste job. Waar vind je als pas afgestudeerde snel een job?
Generatie Z, Gen Z of Zoomers. Het zijn de opvolgers van de millennials. En zoals bij elke generatie brengt ook deze nieuwe trends met zich mee...
Een haard- of standplaatstoelage: wat is dat? De haard- of standplaatstoelage was dan ter compensatie van hogere (stads)huurkosten. Ook al is de oorspronkelijke reden verdwenen, de toelage is er nog steeds.
Ben jij iemand die je maar beter gerust laat ’s ochtends? Met deze 6 tips dartel je naar het werk!
Wist je dat het vinden van de juiste job veel te maken heeft met je zelfbewustzijn? Zolang je niet weet wat je wil, geraak je niet verder...
Meer dan 440.000 Jobat gebruikers zijn wekelijks op de hoogte
Een kwart van de cfo’s ziet de mogelijkheid om het komende halfjaar nieuwe jobs te creëren voor financiële en boekhoudkundige profielen.
Welke taken heeft een financieel analist? Jobat geeft je het algemene profiel. Bekijk hier ook alle actuele vacatures voor financieel analisten.
Het financieel team van ZNA is door het vakblad CFO Magazine uitgeroepen tot Best Finance Team of the Year in de categorie social profit.
Een nieuwe jaarlijkse index, toont aan in welke landen men het best met pensioen kan gaan. België staat pas op de veertiende plaats.
Slaag jij er maar niet in de juiste beslissingen te nemen? Dan volg je misschien best de raad van gedragseconoom Dan Ariely ...
Een carrièreswitch maak je niet zomaar. Waar let je best op als je de sprong wil wagen? Enkele do’s en don’ts ...
63% van de werkende Belgen voelt wekelijks passie voor hun job en 70% ervaart die wekelijks als zinvol en nuttig. Dat blijkt uit een onderzoek van SD Worx.
Zit jouw carrière nog op het juiste spoor of is het tijd voor een professionele switch? Deze 10 signalen wijzen erop dat het tijd is voor verandering!
We vroegen aan Nicole Sprangers (50) uit Turnhout hoeveel zij verdient en wat haar job precies inhoudt...