Durant la formation de base « L’assurance vie comme outil de planification patrimoniale », nous avons déjà passé en revue ce qu’il était possible de faire ou pas (les « do’s & don’ts ») avec les assurances vie individuelles dans le cadre de la planification patrimoniale. Nous avons pu constater qu’il s’agissait d’une matière très dynamique sur le plan du droit successoral et des droits de succession. Cette mise à jour revient sur ce point et aborde plus en détail certaines questions fréquemment posées. 

Cette mise à jour de la formation vise deux objectifs  :  

• passer en revue les principaux enjeux sur la base des dernières évolutions juridiques et fiscales ;
• examiner certains points plus en détail, sur la base des questions les plus fréquemment posées lors de la formation de base. 

CONTENU 

• La place de l’assurance vie dans le patrimoine 
  • L’assurance vie vs. la communauté matrimoniale 
  • Le bénéficiaire vs. les (autres) héritiers 
• Quelques clauses bénéficiaires sur mesure 
  • Solution pour la clause optionnelle ? 
  • « Generation skipping » (saut de génération) via l’assurance vie : pourquoi et comment ? 
• Mise à jour sur les droits de succession 
  • Bref rappel : la fiction légale 
  • Décès, mais pas de versement : comparaison entre les trois régions 
  • La donation d’une assurance vie : comparaison entre les trois régions 

INFORMATIONS PRATIQUES

• Durée : ½ journée de formation (3 heures de formation)
• Heures : 13:30 à 17:00
• Informations sur le Live Webinaire : Comment bien démarrer votre webinaire?Vous recevez un login et un mot de passe préalablement par e-mail afin d’obtenir votre accès à notre plateforme. Dans la plateforme vous trouverez un lien, en cliquant dessus à la date prévue le webinaire se démarre via Webex. Afin d'obtenir les heures de recyclage il est important de vous connecter sous votre propre nom, de suivre la journée de formation complète et de répondre aux questions proposées par le formateur.Veuillez ne pas suivre cette formation à plusieurs participants sur un même PC. Pour suivre le webinaire, vous avez besoin de: votre ordi/tablette, une connexion internet et la possibilité d’allumer le son.

Un « Webinaire en direct » se suit en groupe. C’est « learning-apart-together ». À un moment convenu, le professeur et les participants se connectent à un outil de vidéoconférence, chacun à l’endroit où il se trouve et avec son propre ordinateur. Grâce à la caméra, au microphone et à la fonction chat de cet outil, il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…

Type de formation : 

Pendant les Live Webinaires vous voyez en direct la présentation et le formateur via votre écran. Vous pouvez interagir avec le formateur et lui poser vos questions.

Matériel de formation : Présentation PowerPoint.

• Pour ceux qui souhaitent aller au-delà des bases
• Pas de temps de déplacement, mais un contact en direct
• Approfondir ses connaissances et obtenir des heures de recyclage reconnues

• Présentez-vous à l'heure pour le webinaire. Connectez-vous 10 minutes avant le début.
• En cas de retard imprévu ou une difficulté d’accès, contactez-nous au +32 (0)2 507 69 61.
• Pour commencer le webinaire, connectez-vous à la plateforme et ouvrez le lien de la formation.
• Il n'est pas nécessaire de télécharger l'application ; vous pouvez également vous connecter via votre navigateur.
• Si vous ne vous êtes jamais connecté auparavant, faites-le avant la journée de formation.
• On vous conseille de consulter le matériel d'apprentissage à l'avance et de préparer vos questions.

• Afin d’obtenir une attestation de participation (recyclage) pour un webinaire en direct, votre présence et participation active sont demandés pendant la durée entière de la session. L’interaction, sous forme verbale, à travers de sondages ou messages de chat, est un élément clé pour nos formations.
• Votre attestation de participation (recyclage) sera publiée sur votre profil MyFA le lendemain de la formation.
• La Febelfin Academy vous souhaite un bon apprentissage.

La formation peut être suivie par différents groupes cibles : 

• les chargés de relations qui informent les clients sur les assurances vie  ; 
• les gestionnaires de dossiers qui souhaitent en savoir plus sur certaines applications pratiques des assurances vie  ;  
• les collaborateurs en développement produits qui veulent connaître les possibilités de leurs produits d’assurance  ;  
• les collaborateurs des services Audit, Compliance, Fiscalité et/ou Juridique qui veulent en savoir plus sur les aspects juridiques et fiscaux des assurances vie.