Deze opleiding, ontwikkeld in samenwerking met BEAMA, de Belgische Vereniging van Asset Managers, biedt een diepgaande kennismaking met de belangrijkste beleggingsproducten en hun specifieke kenmerken. We belichten het actuele regelgevend kader en de impact daarvan op beleggingsactiviteiten. Daarnaast leren deelnemers hoe ze beleggingsportefeuilles kunnen analyseren, samenstellen en beheren met oog voor risicospreiding en klantgerichte doelstellingen. Theorie en praktijk worden gekoppeld aan interactieve workshops en praktijkvoorbeelden van experten uit het werkveld.

De doelstellingen van deze opleiding zijn:

• deelnemers een grondige basiskennis bijbrengen van de belangrijkste beleggingsproducten en hun kenmerken;
• inzicht geven in het relevante regelgevend kader dat van toepassing is op beleggingsactiviteiten;
• deelnemers leren hoe ze beleggingsportefeuilles kunnen analyseren, opbouwen en beheren met aandacht voor risicospreiding en beleggingsdoelstellingen;
• theorie koppelen aan praktijk via interactieve workshops en voorbeelden uit het werkveld.

INHOUD

Dag 1 – Introductie en fundamenten van beleggingsproducten

• Introductie door vertegenwoordigers van BEAMA en Febelfin Academy
• Macro-economische en marktanalyse
  • Belangrijkste macro-economische indicatoren (inflatie, rentevoeten, BBP, werkloosheid)
  • Invloed van centrale banken en monetair beleid
  • Geopolitieke trends en hun invloed op investeringsbeslissingen
• Kennismaking met de belangrijkste types beleggingsinstrumenten: inzicht in werking, risico’s en rendement van :
  • aandelen
  • obligaties
  • fondsen
  • gestructureerde producten, ondersteund door BELSIPA, Febelfin-lid.
  • derivaten
• Toepassing van de kennis via praktijkgerichte oefeningen en cases
  • Case study: De impact van macro-economische ontwikkelingen op een beleggingsportefeuille

Dag 2 – Regelgevend kader

• Kennismaking met de belangrijkste types beleggingsinstrumenten: inzicht in werking, risico’s en rendement van:
  • Private equity & venture capital
  • Hedgefondsen
  • Grondstoffen & edelmetalen
  • Cryptomunten
  • ETF's
  • Verzekeringsproducten: Tak 21, Tak 23, Tak 26 & Tak 44
• Gastspreker: keynote door Katrien Pottie, Business Development Manager at Amundi Asset Management
• Overzicht van het wettelijk en regelgevend landschap:
  • MiFID II & PRIIPs
    • Overzicht van MiFID II en de impact op beleggingsadvies
    • PRIIPs-regelgeving en essentiële informatiedocumenten (KIDs)
    • Cliëntprofilering en geschiktheidsvereisten
    • Inzicht in risicobereidheid, beleggingsdoelstellingen en duurzaamheidsvoorkeuren van de klant
    • Regelgevende verplichtingen voor financieel adviseurs
    • Afstemming van beleggingsaanbevelingen op klantprofielen
  • ESG-richtlijnen en duurzaam beleggen in de praktijk
    • EU-taxonomie en het belang voor duurzaam beleggen
    • SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) en de impact op ESG-transparantie
    • Rapportageverplichtingen onder SFDR en duurzaamheidsverslaggeving
    • De rol van financiële instellingen bij het stimuleren van ESG-conforme beleggingsstrategieën
• Workshop: Toepassing van MiFID en ESG
  • • Oefeningen met voorbeelden en cases uit de praktijk

Dag 3 – Portefeuillebeheer en strategie

• Portefeuillebeheer:
  • Basisprincipes van allocatie en spreiding
  • Risicobeheer binnen portefeuillebeheer
• Geavanceerde portefeuillestrategieën
  • Dynamische activaspreiding
  • Actief & passief beheer
  • Sectorale en thematische beleggingen
  • Duurzaam en impactgericht beleggen
  • ESG-integratie in portefeuillebeheer
  • Groene obligaties, sociale obligaties en duurzaamheidsfinanciering (sustainability-linked investments)
  • Activaspreiding als antwoord op ESG-risico’s en kansen
• Workshop: Portefeuilleopbouw en -evaluatie
  • Simulaties en groepsopdrachten
• Gastspreker: keynote 'Inzichten in geavanceerde beleggingsstrategieën' door Vincent Juvyns Chief Investment Strategist ING Belgium Investment Office
• Receptie en netwerking
  • Certificaatuitreiking

PRAKTISCHE INFORMATIE

• Duurtijd: 3 lesdagen (3 x 6 lesuren)
• Uren: 09:00 tot 17:00
• Plaats: Febelfin Academy: Phoenix building,  Koning Albert II-laan 19, 1210 Brussel
• Certificatie: Na het volgen van de opleiding kan je de kwalificatie “Qualified Investment Advisor” behalen, mits je slaagt voor de evaluaties. De opleiding wordt geëvalueerd via twee online testen (na dag 1 en dag 2) én een groepsopdracht op dag 3. De online testen bestaan uit meerkeuzevragen zonder giscorrectie, je krijgt twee pogingen per test. Het groepswerk op dag 3 wordt beoordeeld op basis van de toepassing van opgedane kennis in een praktijkgerichte opdracht. Voor elke test moet je minstens 60% behalen. Deelnemers die voor alle onderdelen slagen, ontvangen een certificaat dat aantoont dat zij beschikken over de nodige vaardigheden. De online testen dienen voor dag 3 te worden afgelegd.

Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform , aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).

• Voor wie verder wil dan de basis
• Leer in groep, motiverend en doelgericht
• Verdiep je kennis en verwerf erkende bijscholingsuren

• Om bijscholingsuren toegekend te krijgen voor een klassikale sessie, moet je gedurende de volledige duurtijd van de sessie aanwezig zijn en actief deelnemen. Onze opleidingen zijn gebaseerd op interactie.
• Je deelnameattest (bijscholing) wordt daags na de opleiding gepubliceerd op je MyFA profiel.
• Febelfin Academy wenst je een fijne leerervaring.

De opleiding kan door verschillende doelgroepen worden gevolgd:

• productmanagers beleggingen;
• professionals uit de financiële sector met een eerste ervaring (1 à 2 jaar) in beleggingen;
• commerciële medewerkers en beleggingsadviseurs;
• ...