De opleiding geeft eerst een theoretische toelichting over wat (krediet)fraude is. Vervolgens bekijken we de (mogelijk) tussenkomende partijen en het project in een (frauduleus) kredietdossier. Later tonen we hoe we frauduleuze documenten kunnen herkennen; we passen daarbij de theorie in de praktijk toe op een aantal concrete voorbeelden en we overlopen een aantal cases met kredietfraude. De focus ligt op kredieten naar consumenten toe.

Deze opleiding heeft als doelstelling om:

• het regelgevend en wettelijk kader omtrent kredietfraude bij te brengen;
• de tekens te leren herkennen die kunnen wijzen op fraude;
• aan te tonen hoe een geval van kredietfraude moet worden aangepakt.

INHOUD

• Fraudemanagement en regelgeving
  • Wat is fraude?
  • Wat is kredietfraude?
  • De soorten fraudeurs
  • De fraudedriehoek
  • Fraudemanagement: first defence
  • Regelgevend kader
  • Wettelijk kader: anti-witwas
  • Wettelijk kader: fiscale deontologie
• De tussenkomende partijen en de kredietaanvraag (=project): knipperlichten
  • De tussenkomende partijen
    • De klant / kredietnemer
    • De occasionele tussenpersoon
    • De criminele organisatie
    • De agent / het personeelslid
  • De kredietaanvraag / het project
  • Speciale aandacht voor het witwasaspect bij fraude in Immo-kredietdossiers
• Kritische vragen en herkennen van valse documenten en praktijkcases
  • Kritische vragen m.b.t. de kredietnemer/tussenpersoon
  • Kritische vragen m.b.t. agent of medewerker
  • Documenten: nazicht op fraude
    • De loonfiche: knipperlichten en fraude herkennen
    • Facturen en bestekken: knipperlichten en fraude herkennen
    • Valse andere inkomsten
    • Inschrijvingsbewijs van voertuigen
    • Vervalst Compromis
    • Schatting OG
    • Het fictief financieel plan
  • Vermoeden van fraude: Follow the money
  • Praktijkcases
• Cases en besluit
  • Immo-fraude op basis van valse documenten
  • Fraude lening op afbetaling op basis van valse documenten
  • ABC-fraude
  • Rechtstreekse kredietfraude
  • Interne kredietfraude
  • Schone Schijn

PRAKTISCHE INFORMATIE

• Duurtijd: 1 lesdag (6 lesuren)
• Uren: 09:00 tot 17:00
• Plaats: Febelfin Academy: Phoenix building, Koning Albert II-laan 19, 1210 Brussel

Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform, aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).

Opleidingsmateriaal: PowerPoint presentatie

Bank: Vereiste beroepskennis bedoeld door artikel 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.

• Voor wie verder wil dan de basis
• Leer in groep, motiverend en doelgericht
• Verdiep je kennis en verwerf erkende bijscholingsuren

• Je tijdige aanwezigheid is vereist. Je bent best 10min voor aanvang van de opleiding aanwezig.
• Onvoorziene vertraging? Verwittig dan je contact ter plaatse.
• Febelfin Academy is bereikbaar via +32 (0)2 507 69 61.
• We raden je aan het leermateriaal vooraf door te nemen en je vragen voor te bereiden.

• Om bijscholingsuren toegekend te krijgen voor een klassikale sessie, moet je gedurende de volledige duurtijd van de sessie aanwezig zijn en actief deelnemen. Onze opleidingen zijn gebaseerd op interactie.
• Je deelnameattest (bijscholing) wordt daags na de opleiding gepubliceerd op je MyFA profiel.
• Febelfin Academy wenst je een fijne leerervaring.

De opleiding kan gevolgd worden door kredietgevers en bemiddelaars in consumenten- en hypothecair krediet.