Dans un monde où la criminalité financière devient de plus en plus sophistiquée, il est essentiel de comprendre les différentes stratégies utilisées pour dissimuler les flux financiers illégaux. Cette formation vous fournira une compréhension approfondie des diverses techniques, des plus traditionnelles aux plus avancées, et vous aidera à les reconnaître et à les aborder efficacement. Vous apprendrez à lever le voile sur la fraude financière et à jouer un rôle clé dans la préservation de l'intégrité de notre système financier.

Les objectifs de cette formation sont :

• Être capable de situer les différentes typologies et étapes dans la lutte contre le blanchiment d'argent.
• Savoir identifier tous les acteurs impliqués dans le processus de blanchiment.
• Acquérir une compréhension des techniques internationales complexes de blanchiment d'argent et développer une attitude de "scepticisme professionnel" à l'égard des typologies de blanchiment d'argent.

CONTENU

• Introduction
  • Objectif de la formation
  • Chronologie des crimes (Crime Time Line – ligne de temps du crime)
  • Qu'est-ce que le blanchiment ?
  • Pourquoi le blanchiment ?
  • Modèle de blanchiment : trois phases
  • Approche basée sur les risques (Risk-Based Approach, RBA) versus approche basée sur les typologies (Typology Based Approach, TBA)
  • Acteurs du blanchiment d'argent
  • Chaîne de signalement et d'enquête
  • Relation entre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Catégories de typologies de blanchiment d'argent
• Modes opératoires
  • Schtroumpfage - structuration
  • Trafic d'argent liquide
  • Comptes intermédiaires
  • Transactions sur l'or et les diamants
  • Comptes de canalisation
  • Fiducies
  • Professions non financières (professions juridiques et du chiffre)
  • Virements internationaux
  • Comptes ambulants
  • Associations à but non lucratif
  • Sociétés de transferts d’argent
  • Abus du secteur des assurances
  • Abus du secteur immobilier
  • Conversion d'actifs (asset conversion)
  • Entreprises de services monétaires
  • Mules d'argent
  • Trade Based Money Laundering - TBML
  • Générateurs de liquidités
  • Business recycling – co-mingling
  • Sociétés écran - sociétés coquille vide - sociétés étagères
  • Entreprises dormantes
  • Banques correspondantes
  • Zones franches
  • Nouveaux modes de paiement
  • Offre d'emploi – « Plans de travail à domicile »
  • Comptes de casino
  • Laundromat
  • Bak-to-back loans
  • Facilitateurs professionnels du blanchiment
  • Abus de personnes morales
  • Structures d'entreprise internationales complexes
• Résumé - répétition

INFORMATIONS PRATIQUES

• Durée : 1 journée de formation (6 heures de formation)
• Heures : 09:00 à 17:00 
• Lieu: Febelfin Academy : Phoenix building, Boulevard du Roi Albert II 19, 1210 Bruxelles

Une « Formation en classe » se suit en présentiel en groupe. Vous êtes présent avec les autres participants et le professeur à un moment convenu dans la même salle de cours. Il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…

Matériel didactique : Présentation PowerPoint

• Pour ceux qui souhaitent aller au-delà des bases
• Apprendre en groupe, de manière motivante et ciblée
• Approfondir ses connaissances et obtenir des heures de recyclage reconnues

• Soyez à temps pour la formation. Veuillez arriver 10 minutes avant le début.
• En cas de retard imprévu, informez votre contact sur place.
• La réception de la Febelfin Academy est joignable au +32 (0)2 507 69 61.
• On vous conseille de consulter le matériel d'apprentissage à l'avance et de préparer vos questions.

• Afin d’obtenir une attestation de participation (recyclage) pour une formation en classe, votre présence et participation active sont demandés pendant la durée entière de la session. L’interaction est un élément clé pour nos formations.
• Votre attestation de participation (recyclage) sera publiée sur votre profil MyFA le lendemain de la formation.
• La Febelfin Academy vous souhaite un bon apprentissage.

La formation peut être suivie par différents groupes cibles :

• les responsables de la conformité - AMLCO (Anti-Money Laundering Compliance Officers) ;
• les employés des banques ;
• les employés des institutions d'assurance ;
• les employés en contact avec les fonds d'investissement (fonds, société de gestion, dépositaire, agent de transfert, distributeur) ;
• les employés en charge de la conformité ;
• les auditeurs internes ;
• les employés du département juridique ;
• les responsables de la lutte contre le blanchiment  dans les banques, les compagnies d'assurance, les fonds d'investissement ;
• les auditeurs et les contrôleurs internes ;
• les directeurs d'entreprise ;
• les responsables des départements juridiques et d'audit.